Tresio Trends offre une vue structurée de l’évolution financière de votre entreprise dans le temps. En plus de la planification de la liquidité, les transactions bancaires sont désormais également intégrées, et des indicateurs du compte de résultat et du bilan viendront compléter l’analyse. L’objectif est d’identifier les tendances financières à un stade précoce et d’offrir aux responsables financiers une base fiable pour des décisions éclairées.
Vous trouverez ci‑dessous 7 tableaux de bord de liquidité qu’il vaut la peine de copier:
Planification de la liquidité sur 12 mois, rolling forecast
Que mesure la planification rolling de la liquidité sur 12 mois?
La planification rolling de la liquidité sur 12 mois présente les entrées et sorties de liquidités attendues pour les douze prochains mois. L’horizon de planification se déplace chaque mois vers l’avant et n’est pas lié à l’exercice comptable.
Le cash‑flow futur est calculé sur la base des données réelles actuelles, des engagements connus et des hypothèses planifiées (données prévisionnelles).
Pourquoi la planification rolling de la liquidité sur 12 mois est‑elle importante?
Un forecast rolling du cash‑flow sur 12 mois est un instrument de pilotage central pour les CFO, les responsables financiers et les directions. Il permet d’identifier à temps les tensions de liquidité, de planifier les investissements de manière réaliste et d’anticiper les besoins de financement. Sans planification rolling, des angles morts apparaissent, notamment en phase de croissance ou d’incertitude.
Comment la planification rolling sur 12 mois est‑elle représentée dans Tresio Trends?
Représentation dans Tresio Trends:
- Période: Une année à partir du mois dernier (prédéfinie)
- Intervalle: Mensuel
- Autres paramètres: Conserver les paramètres par défaut
- Condition préalable: Les données de planification de la liquidité sont saisies. Vous trouverez ici une instruction détaillée étape par étape pour la mise en place de votre planification de liquidité dans Tresio.
Forecast de liquidité rolling sur 12 semaines
Que mesure le forecast rolling de liquidité sur 12 semaines?
Le forecast rolling de liquidité sur 12 semaines présente l’évolution de la liquidité sur une base hebdomadaire pour les trois prochains mois. Il se concentre sur les entrées et sorties de liquidités concrètes pouvant être influencées opérationnellement.
Pourquoi le forecast de cash‑flow sur 12 semaines est‑il important?
La liquidité à court terme détermine la capacité d’action quotidienne d’une entreprise. Le forecast sur 12 semaines est souvent utilisé par les PME, dans des situations de redressement ou par des entreprises en forte croissance afin de piloter les priorités de paiement, d’éviter les tensions de liquidité et de réduire les risques opérationnels. Sans transparence à court terme, le risque de lacunes de liquidité non planifiées augmente fortement.
Comment le forecast rolling sur 12 semaines est‑il représenté dans Tresio Trends?
Représentation dans Tresio Trends:
- Période: Plan sur trois mois à partir d’aujourd’hui (prédéfinie)
- Intervalle: Hebdomadaire
- Autres paramètres: Conserver les paramètres par défaut
- Condition préalable: Les données de planification de la liquidité sont saisies. Vous trouverez ici une instruction détaillée étape par étape pour la mise en place de votre planification de liquidité dans Tresio.
Historique de liquidité – rétrospective sur 24 mois
Que mesure l’historique de liquidité sur 24 mois?
L’historique sur 24 mois analyse les transactions bancaires passées et les mouvements de liquidité sur une période de deux ans. Les modèles saisonniers, les flux de paiements récurrents et les tendances structurelles deviennent visibles.
Pourquoi un historique sur 24 mois est‑il important?
Les données historiques de liquidité constituent la base de prévisions fiables. Les entreprises utilisent cet historique pour valider les hypothèses, identifier les saisonnalités et affiner les modèles de planification. Sans contexte historique, les prévisions reposent souvent sur des hypothèses trop optimistes ou incomplètes.
Comment l’historique sur 24 mois est‑il représenté dans Tresio Trends?
Représentation dans Tresio Trends:
- Période: Individuelle, puis définir la période (p. ex. 01.01.2024–31.12.2024)
- Intervalle: Mensuel
- Autres paramètres: Données activées: solde bancaire effectif; masquer tous les autres points de données
- Condition préalable: Compte bancaire connecté. Les soldes peuvent également être importés manuellement. Vous trouverez ici plus d’informations sur la connexion des comptes bancaires.
Planification des coûts RH sur 12 mois
Que mesure la planification des coûts RH sur 12 mois?
La planification des coûts RH couvre l’ensemble des coûts liés au personnel, tels que les salaires, les charges sociales, les bonus, les rémunérations variables ainsi que les recrutements prévus pour les douze prochains mois.
Pourquoi la planification des coûts RH est‑elle importante?
Les coûts du personnel représentent le principal poste de dépenses pour de nombreuses PME et entreprises de services. Une planification transparente des coûts RH permet de piloter la croissance de manière réaliste, de réduire les risques de liquidité et de prendre des décisions fondées concernant les recrutements ou les ajustements de coûts. Point critique: dans le compte de résultat, les charges sociales apparaissent immédiatement, alors qu’en pratique elles sont souvent payées avec un décalage. Sans planification, cela peut entraîner des tensions de liquidité.
Comment la planification des coûts RH est‑elle représentée dans Tresio Trends?
Représentation dans Tresio Trends:
- Période: Une année à partir du mois dernier (prédéfinie)
- Intervalle: Mensuel
- Autres paramètres: Données activées: toutes les catégories RH pertinentes; affichage en diagramme en colonnes; activer « afficher en valeurs absolues »; masquer tous les autres points de données
- Condition préalable: Les coûts RH sont saisis, soit comme données prévisionnelles, soit via le planificateur de coûts RH. Vous trouverez ici de plus amples informations.
Planification du chiffre d’affaires et des coûts directs sur 6 mois (DB1)
Que mesure la planification sur 6 mois du chiffre d’affaires et du DB1?
Cette planification met en regard les chiffres d’affaires et les coûts directement imputables et présente le contribution margin 1 (DB1) au niveau du cash‑flow sur une période de six mois. Elle se concentre sur la rentabilité opérationnelle du cœur d’activité.
Pourquoi la planification du DB1 est‑elle importante?
Le DB1 est un indicateur clé de la rentabilité à court terme. Les entreprises identifient rapidement l’impact des variations de prix, des volumes de vente ou de l’évolution des coûts sur le cash‑flow et la liquidité. Sans cette transparence, les décisions opérationnelles sont souvent prises sans vision claire de leurs conséquences financières.
Comment la planification du DB1 est‑elle représentée dans Tresio Trends?
Représentation dans Tresio Trends:
- Période: Individuelle, puis définir la période (p. ex. 01.01.2026–30.06.2026)
- Intervalle: Mensuel
- Autres paramètres: Données activées: toutes les catégories liées au chiffre d’affaires (plan comptable PME: tous les comptes 3000) et tous les coûts directs (plan comptable PME: tous les comptes 4000); affichage en diagramme en colonnes; activer « afficher en valeurs absolues »; masquer tous les autres points de données
- Condition préalable: Les données de planification de la liquidité sont saisies. Vous trouverez ici une instruction détaillée étape par étape pour la mise en place de votre planification de liquidité dans Tresio.
Planification de la liquidité par devise (p. ex. EUR)
Que mesure la planification de la liquidité par devise?
La planification par devise distingue les flux de liquidité selon les différentes monnaies, par exemple l’EUR. Les entrées et sorties de liquidités par devise ainsi que les taux de change sont pris en compte.
Pourquoi la planification par devise est‑elle importante?
Pour les entreprises ayant des coûts ou des revenus en devises étrangères, les taux de change influencent directement la liquidité et le risque. Une planification séparée permet un pilotage ciblé, une meilleure allocation du cash et des décisions fondées concernant d’éventuelles stratégies de couverture ou le moment de la conversion. Sans vue par devise, ces risques ne deviennent souvent visibles qu’une fois réalisés.
Comment la planification par devise est‑elle représentée dans Tresio Trends?
Représentation dans Tresio Trends:
- Période: Selon les besoins, p. ex. une année
- Intervalle: Trimestriel, mensuel ou hebdomadaire
- Filtre devise: Selon les besoins, dans cet exemple EUR
- Autres paramètres: Conserver les paramètres par défaut
- Condition préalable: Les données de planification de la liquidité sont saisies. Vous trouverez ici une instruction détaillée étape par étape pour la mise en place de votre planification de liquidité dans Tresio.
Planification du financement sur 3 ans
Que mesure la planification du financement sur 3 ans?
La planification du financement sur trois ans présente les effets de liquidité à long terme liés aux emprunts, remboursements, intérêts, covenants ainsi qu’aux tours de financement ou investissements planifiés.
Pourquoi la planification du financement sur 3 ans est‑elle importante?
Les engagements de financement à long terme déterminent la marge de manœuvre stratégique d’une entreprise. Une planification transparente soutient les échanges avec les banques, les investisseurs et les conseils d’administration et crée de la sécurité pour la croissance et les investissements. Sans vision financière à long terme, des risques apparaissent que les forecasts à court terme ne peuvent pas refléter.
Comment la planification du financement est‑elle représentée dans Tresio Trends?
Représentation dans Tresio Trends:
- Période: Individuelle, puis définir la période, par exemple 01.01.2026–31.12.2028
- Intervalle: Trimestriel ou mensuel
- Données activées: Crédits en cours sous forme de graphique linéaire. Si nécessaire, afficher également les types de crédits séparément (également sous forme de graphiques linéaires). Selon la complexité, il peut être judicieux de créer un tableau de bord distinct par type de crédit.
- Condition préalable: Les emprunts sont correctement saisis. Une instruction détaillée est disponible ici.
Curieux ou besoins spécifiques? Laissez‑vous conseiller!
Les exemples présentés peuvent être reproduits à l’identique. Bien entendu, de nombreuses autres possibilités existent. Parlez‑en à notre équipe – nous nous ferons un plaisir de vous accompagner.