Die Datenplanung mit Tresio unterstützt Sie dabei, fundierte Entscheidungen zu treffen, die auf Ihrer individuellen Situation, Ihren Zielen und Ihrer persönlichen Risikobereitschaft basieren. Sie dient als eine Art Fahrplan für Ihre Finanzen. Darüber hinaus visualisieren die Tresio-Tools Ihre finanzielle Entwicklung übersichtlich und machen Trends sowie Muster frühzeitig erkennbar, wodurch Ihre Planung noch präziser wird. Diese Form der Planung hilft Unternehmen, verschiedene Szenarien zu antizipieren, finanzielle Überraschungen zu vermeiden und unterschiedliche Geschäftsbereiche effizient aufeinander abzustimmen.
So richten Sie Plandaten ein
Die Plandaten stellen die Einkommensstruktur eines Unternehmens mit erwarteten Zuflüssen und Abflüssen dar. Sie können eine unbegrenzte Anzahl von Planungselementen pro Unternehmen und Szenario einrichten.
Was auf dem Modul «Plandaten» angezeigt wird:
- Kategorie – Kategorietyp der Finanzkontenstruktur mit erweiterbaren Unterkategorien, die Ihrem Unternehmen zugeordnet sind. Ohne Zuordnung erscheint ein Element unter «Nicht klassifiziert».
- Name – Name des Planungselements.
- Typ – der Planungstyp bestimmt, wie sich der Betrag über die Zeit verhält. Zur Auswahl stehen acht Typen. Die Details zu jedem Typ finden Sie im nächsten Abschnitt.
- Betrag – Betrag des Planungselements.
- Währung – Währung des Planungselements.
- Nächste Belastung – nächstes Fälligkeitsdatum für wiederkehrende Einträge oder Zahlungspläne, in denen die einzelnen Beträge berücksichtigt werden.
- Endtermin – definiert, ab wann die Zahlungen enden. Diese Angabe ist optional; ohne Endtermin läuft das Element unbegrenzt weiter (angezeigt als «∞»).
- Beschreibung – eine erweiterte Beschreibung der Einrichtung des Elements, die je nach ausgewähltem Zahlungs-/Wachstumstyp variieren kann.
- Kommentar – optionales Feld für zusätzliche interne Hinweise zur Zahlung.
So richten Sie ein Planungselement ein
Um ein neues Planungselement einzurichten, klicken Sie auf die Schaltfläche «Neu». Im Fenster «Neuen Eintrag erfassen» füllen Sie unter «Allgemein» Name, Kategorie, Währung und Kommentar aus. Unter «Plandaten» wählen Sie den passenden Typ; die übrigen Felder passen sich automatisch daran an.
Einmalige Fälligkeit
Ein einmaliger Betrag mit einem festen Fälligkeitsdatum. Beispiel: eine einmalige Maschinenreparatur, die am 15. September fällig wird.
Wiederkehrende Zahlung
Ein fester Betrag, der sich gemäss Zahlungs-Zyklus (z. B. monatlich) zwischen Startdatum und optionalem Endtermin wiederholt. Beispiel: die monatliche Büromiete von CHF 900.
Wiederkehrende Zahlung mit dynamischem Anstieg
Wie «Wiederkehrende Zahlung», zusätzlich erhöht sich der Betrag schrittweise. Über «Dynamisches Wachstum» wählen Sie, ob diese Erhöhung als effektiver Betrag oder prozentual berechnet wird; «Delta», «Delta-Periodizität» und «Delta-Startdatum» bestimmen Höhe, Rhythmus und Beginn der Erhöhung. Beispiel: ein Lohn, der jährlich um 2 % steigt.
Zahlungs-Plan
Eine frei definierbare Liste einzelner Fälligkeitsdaten mit jeweils eigenem Betrag, die über «Hinzufügen» beliebig erweitert werden kann. Beispiel: eine Rechnung, die in vier unterschiedlich hohen Raten zu verschiedenen Terminen beglichen wird.
Lineares Wachstum
Ein Startbetrag, der sich um ein fixes monatliches Wachstum erhöht. Beispiel: Umsatzprognose für ein neues Angebot, das monatlich um denselben Betrag zulegt.
Exponentielles Wachstum
Ein Startbetrag, der sich um ein prozentuales monatliches Wachstum erhöht. Beispiel: Umsatzprognose für ein wachsendes Geschäftsfeld mit gleichbleibender prozentualer Wachstumsrate pro Monat.
Prozentual aus Planungs-Element
Der Betrag wird als Prozentsatz eines anderen, bereits bestehenden Planungselements berechnet. Beispiel: Eine Verkaufsprovision, die immer 5 % des geplanten Ticketverkaufs beträgt, sie steigt oder sinkt automatisch mit diesem einen Produkt.
Prozentual aus Kategorie
Der Betrag wird als Prozentsatz einer ganzen Kategorie berechnet. Beispiel: Wareneinkaufskosten, die 30 % sämtlicher geplanter Verkaufserlöse betragen, unabhängig davon, aus wie vielen einzelnen Produkten sich dieser Verkaufserlös zusammensetzt.
Elemente Ändern, Duplizieren oder Löschen
Sie haben mehrere Möglichkeiten, Elemente zu bearbeiten.
Sie können einzelne Elemente über das Stift- und Papierkorb-Symbol bearbeiten bzw. löschen oder durch das Setzen von Häkchen mehrere Elemente auswählen und diese bearbeiten, duplizieren oder löschen.
Über «Exportieren» können Sie Ihre Plandaten als Excel- oder CSV-Datei exportieren, als PDF-Dokument ausgeben, in die Zwischenablage kopieren oder direkt drucken.
Das Feld «Kommentar» unterstützt keine Sonderzeichen wie Apostrophe, Semikolons und Zeilenumbrüche (Eingabetaste), was zu Anzeigeproblemen führen kann. Wir empfehlen, diese Zeichen bei der Eingabe von Kommentaren zu vermeiden. Sollte dennoch ein Anzeigefehler auftreten, können Sie die Eingabe durch Entfernen des betroffenen Sonderzeichens korrigieren.
Bitte beachten Sie: Im Falle eines «untergeordneten» Szenarios werden die Planungselemente vom übergeordneten Szenario übernommen. Der Benutzer kann sie nicht direkt ändern, sondern nur in Prozenten über die Option «Korrigieren» anpassen. In der Tabellenansicht erscheinen dafür zusätzliche Spalten («Attribut», «Szenario» sowie eine Prozent-Spalte am rechten Rand, standardmässig 100 %). Sollten für ein untergeordnetes Szenario weitere, eigene Elemente benötigt werden, können diese über die Option «Neu» hinzugefügt werden. Eine detaillierte Beschreibung der Szenarioplanung finden Sie hier
So zeigen Sie Ihre Elemente in TRENDS an
Ihre Plandaten fliessen automatisch in TRENDS ein und werden dort nach Kategorie aufgelistet dargestellt, von der übergeordneten Kategorie bis hinunter zum einzelnen Planungselement.
Wie detailliert Ihre Plandaten in TRENDS angezeigt werden, hängt direkt von der Kategorie ab, die Sie dem jeweiligen Element zugewiesen haben: Mit einer feinen Kategoriezuordnung sehen Sie einzelne Positionen bis auf Produkt- oder Leistungsebene, mit einer groben Zuordnung nur die Summe auf Ebene der Oberkategorie. Es lohnt sich daher, die Kategorie bei der Einrichtung eines Planungselements bewusst zu wählen.
Wie Sie die TRENDS-Ansicht im Detail bedienen, Zeiträume und Ansichten anpassen und einzelne Werte im Detail aufschlüsseln, erfahren Sie im Artikel So verwenden Sie Tresio TRENDS.
So erstellen und verwalten Sie persönliche Ansichten mithilfe von Filtern
Über «Alles anzeigen» öffnen Sie ein Menü mit verschiedenen Datenansichten. Jede Ansicht zeigt eine unterschiedliche Auswahl an Spalten, um die für diese Ansicht relevanten Daten hervorzuheben. Sie können jederzeit eine eigene Ansicht über «+ Neue Ansicht hinzufügen» erstellen.
Wie Sie eigene Ansichten und Filter im Detail einrichten und verwalten, erfahren Sie im Artikel Filter für den Arbeitsbereich.
Tutorial video (06:24)
Wenn Sie mehr erfahren möchten, können Sie sich unser Tutorial-Video ansehen.