Der Intraday Bankabgleich ermöglicht es Ihnen, in Tresio tagesaktuelle Banksalden anzuzeigen.
Standardmässig verwendet Tresio für den Saldo-Abgleich die camt.53 Dateien, welche auch in der Buchhaltung eingesetzt werden. Dadurch stimmen Liquiditätsplanung und Buchhaltung 1:1 überein, beispielsweise bei offenen Rechnungen und verbuchten Zahlungseingängen.
Da camt.53 immer den finalen Tagesauszug vom Vortag enthält, entspricht der angezeigte Banksaldo dem Stand vom Vorabend. Für die meisten Anwendungsfälle in der Liquiditätsplanung ist dies ausreichend.
Falls Sie jedoch tagesaktuelle Salden benötigen, können Sie zusätzlich den Intraday-Abgleich mit camt.52 Dateien aktivieren.
Was ist der Unterschied zwischen camt.53 und camt.52?
camt.53
- final verbuchter Tagesauszug
- entspricht dem Stand vom Vortag
- identisch mit den Daten für die Buchhaltung
- empfohlen als Standard
camt.52
- Intraday Bewegungen innerhalb des laufenden Tages (= tagesaktuelle Sicht)
- entspricht den Daten aus dem Online Banking
- noch nicht final verbucht
- Änderungen sind möglich
⚠️ Wichtig: Intraday Daten sind vorläufig. Die Bank kann Transaktionen im Tagesverlauf noch anpassen oder korrigieren. Deshalb nutzt Tresio standardmässig die finalen camt.53 Dateien.
Gerade bei Cash-intensiven Geschäftsfeldern kann es jedoch schon Sinn machen, auch die Intraday Daten für die Cash-Übersicht beizuziehen.
Wie aktiviere ich den Intraday Abgleich?
Der Intraday Abgleich ist in 3 Schritten aktiviert:
1. camt.52 bei der Bank beantragen
Bitten Sie Ihre Bank, zusätzlich zur bestehenden camt.53 Auslieferung auch die camt.52 Dateien für Intraday Bewegungen bereitzustellen.
Mustervorlage für die Anfrage an die Bank:
Bitte stellen Sie für unseren bestehenden EBICS Vertrag zusätzlich zur Auslieferung der camt.53 Dateien auch die camt.52 Dateien für den Intraday Abgleich zur Verfügung.
Dies sind dieselben Daten, die in der Regel auch im E-Banking Portal angezeigt werden.
2. Feature in Tresio aktivieren
Navigieren Sie zu:
Integrationen → EBICS → Einstellungen
Aktivieren Sie in den Einstellungen für den Download den Haken:
Intraday-Bewegungen anzeigen
3. Intraday Daten synchronisieren
Damit die aktuellsten Salden geladen werden, klicken Sie jeweils oben rechts auf:
SYNC → EBICS Multibanking
Tresio lädt anschliessend die neuesten Intraday Daten von Ihrer Bank.
Die manuelle Synchronisierung / täglicher Abgleich läuft wie gewohnt über Nacht, die Intraday-Sicht erfordert zwingend eine manuelle Synchronisierung.
Bitte beachten Sie, dass nach der Aktivierung der Intraday Salden ausschliesslich die aktuellen Salden angezeigt werden. Einzelne Intraday Transaktionen werden bewusst nicht dargestellt. Dies verhindert unnötige Unruhe in der Übersicht, da diese Bewegungen noch nicht final verbucht sind und sich nochmals ändern können.
Hinweis: Damit die Liquiditätsprognose in TRENDS den heutigen Intraday-Saldo als Basis verwendet, muss zusätzlich in den TRENDS-Prognose-Einstellungen die Option „Um den heutigen Eröffnungssaldo zu berechnen, verwenden Sie Intraday-Einträge aus ‹Bankkonten'» aktiviert sein. Ohne diese Einstellung zeigt die Prognose weiterhin den letzten camt.53-Stand als Startpunkt.
Wann lohnt sich der Intraday Abgleich?
Der Intraday Abgleich ist besonders hilfreich, wenn:
- mehrere grössere Zahlungseingänge pro Tag erwartet werden
- kurzfristige Liquiditätsentscheidungen getroffen werden müssen
- tägliche Cash Steuerung wichtig ist
- Bankenbestände live überwacht werden sollen