Eine Liquiditätsprognose ist ein zentrales Instrument des Finanzmanagements, mit dem Unternehmen ihre Fähigkeit zur Erfüllung kurzfristiger finanzieller Verpflichtungen einschätzen können. Genau hier setzt das Liquiditätsplanungstool von TRESIO an und liefert wertvolle Einblicke in den Cashflow.
Das Tool unterstützt Unternehmen dabei, zukünftige Liquiditätsbedarfe frühzeitig zu erkennen und sich gezielt darauf vorzubereiten. Gleichzeitig identifiziert es Tage, an denen Liquiditätsengpässe auftreten könnten, die nicht durch verfügbare Kreditlinien gedeckt sind.
Umgekehrt macht es überschüssige Liquidität sichtbar und eröffnet damit Potenziale zur Kostenoptimierung. Insgesamt verschafft das Liquiditätsplanungstool von TRESIO Unternehmen die notwendige Transparenz und Planungssicherheit für eine fundierte Finanzsteuerung.
So lesen Sie die Struktur Ihrer Liquiditätsprognose
Bei der Liquiditätsplanung handelt es sich um den Prozess der Erstellung einer Cashflow-Prognose für einen bestimmten zukünftigen Zeitraum – „Zeitintervall“. Dabei werden alle zukünftigen Cashflows geschätzt und in einer Tabelle berechnet. Durch Subtrahieren von „Mittelabfluss“ – den ausgehenden Cashflows (Ausgaben) – von „Mittelzufluss“ – den eingehenden Cashflows (Einnahmen) – erhält man den „Schluss-Saldo“ – das verfügbare Bargeld für diesen Zeitraum.
Was der Bildschirm „Liquiditätsprognose“ anzeigt:
- 1 – Registerkarte „Liquiditäts-Prognose“ – zeigt sowohl Planungsdaten als auch Rechnungen an. Der graue Bereich stellt einen Zeitraum dar, in dem nur Rechnungen angezeigt werden, es sei denn, die Planungsdaten sind der Kategorie „Ist fix“ zugeordnet. Ausserhalb des grauen Bereichs werden nur Planungsdaten angezeigt, es sei denn, die Rechnungen sind der Kategorie „Ist fix“ zugeordnet. Die Grösse des grauen Bereichs wird durch die Option „Mittelabflüsse: Berücksichtigung offene Rechnungen“ bestimmt.
- 2 – Registerkarte „Nur Plandaten“ – bietet eine Ansicht der Planungsdaten
- 3 – Registerkarte „Nur Rechnungen“ – zeigt die Rechnungsdaten an
- 4 – Abschnitt „Berichtsfilter einrichten“
- 5 – Abschnitt „Kontostand“
- 6 – Diagramm „Liquiditäts-Prognose“
- 7 – „Prognosedetails“
So verwalten Sie „Berichtsfilter einrichten“
Im aktuellen Abschnitt können Sie die folgenden Einstellungen anpassen:
- Währungsfilter – der Benutzer kann die Währung auswählen, die er für Cashflows und Rechnungen verwenden möchte. Wenn Sie die Option „Alle“ wählen, werden alle Cashflows und Rechnungen in die Unternehmenswährung umgerechnet angezeigt; wenn eine bestimmte Währung ausgewählt ist, z. B. USD; Dann sieht der Benutzer nur USD-Zahlungen und die Zahlungsströme und Rechnungen für andere Währungen wie EUR usw. werden nicht angezeigt
- Zeit Intervall – Berichtszeitraum aus einem Dropdown-Menü auswählbar
- Berichtsdatum – Datum, ab dem der Berichtszeitraum beginnt
- Zusätzliche Einstellungen – öffnet ein Fenster, in dem Sie die Berichtseinstellungen weiter anpassen können, siehe unten
Schauen wir uns das Pop-up „Zusätzliche Einstellungen“ genauer an. Es gibt drei Abschnitte, in denen Sie verschiedene Optionen anpassen können:
„Einstellungen Bericht“ – generische Einstellungen für überfällige Rechnungen, die nur auf die Registerkarten „Prognose“ und „Rechnungen“ angewendet werden können
- Ergebnisse in Tausender-Einheiten anzeigen
- Überfällige Debitoren verteilen auf, die (x) Tage überschreiten
- Überfällige Kreditoren verteilen auf, die (x) Tage überschreiten
- Überfällige Rechnungen ignorieren nach: Geben Sie die Frist für die Anzeige von Rechnungen nach ihrem Fälligkeitsdatum an (x) Tage
„Prognose – Abstimmung: Plandaten vs Offene Rechnungen“ – diese Einstellungen gelten für „Offene Rechnungen“, die auf der Registerkarte „Prognose“ als grauer Bereich im Diagramm angezeigt werden
- «Mittelzuflüsse: Berücksichtigung offene Rechnungen› Option – legt den Zeitraum fest, in dem die Eingangsrechnungen angezeigt werden
- «Mittelabflüsse: Berücksichtigung offene Rechnungen» Option – legt den Zeitraum fest, in dem die Ausgangsrechnungen angezeigt werden
„Tochtergesellschaften anzeigen“ – dieses Kontrollkästchen gilt für alle Registerkarten
- Tochtergesellschaft anzeigen – Wenn diese Option ausgewählt ist, werden die Daten sowohl für Tochter- als auch für Mutterunternehmen angezeigt
So lesen Sie den Abschnitt „Kontostand“.
„Verfügbare Mittel“ – stellt den kumulierten Betrag aller Bankkonten dar, angezeigt in der Landeswährung des Unternehmens. Dies ist auch ein Link, der Sie zum Banking-Bildschirm führt. Weitere Informationen zu diesem Bildschirm finden Sie in unserem Blogbeitrag Banking.
„Detailsansicht“ – bietet eine Aufschlüsselung der aktuellen Geldmitteldetails
So zeigen Sie das Diagramm „Liquiditäts-Prognose“ an
Die Liquiditäts-Prognose stellt die Schwankungen der Zu- und Abflüsse von Mitteln über einen bestimmten Zeitraum, beginnend mit dem „Berichtsdatum“, visuell dar. Auf der Legende unterhalb des Diagramms sind bestimmte Variablen zunächst ausgegraut (verfügbares Bargeld, Abonnements, Gesamtkredite und Kreditlinie). Um eine davon in das Diagramm aufzunehmen, klicken Sie einfach auf die gewünschte Option.
Im Diagramm „Prognose“ finden Sie auf der rechten Seite zusätzliche Optionen, indem Sie auf das „3-Linien“-Symbol klicken, einschliesslich der Möglichkeit, es im Vollbildmodus anzuzeigen, auszudrucken und in verschiedenen Formaten herunterzuladen.
Zeitraum „Offene Rechnungen“
Der grau dargestellte Zeitraum „Offene Rechnungen“ umfasst nur Rechnungen und umfasst keine Planungsdateneinträge, es sei denn, sie sind Kategorien zugeordnet, die mit „Ist Fix“ gekennzeichnet sind. Die Länge dieses Zeitraums wird durch die Anzahl der Tage im Abschnitt „Prognose – Vergleichsplan / Rechnungen“ im Popup-Bildschirm „Zusätzliche Einstellungen“ definiert.
So lesen Sie die „Prognosedetails“
Auf jeder Registerkarte des Bildschirms „Liquiditätsprognose“: „Prognose“, „Nur Plandaten“, „Nur Rechnungen“ wird die detaillierte Aufschlüsselung der folgenden Kategorien für das angegebene „Zeitintervall“ angezeigt:
- Registerkarte „Prognose“ – enthält Planungsdaten, Rechnungen, Personalplanung und Abonnements
- Registerkarte „Nur Plandaten“ – Planung, HR, Abonnements
- Registerkarte „Nur Rechnungen“
Um die Details aller Kategorien zu erweitern oder zu reduzieren, können Benutzer „Alle anzeigen“ bzw. „Einklappen“ auswählen.
Prognosedetails können auch in eine Excel-Datei exportiert werden.
Weitere Informationen finden Sie in unserem Blogbeitrag zu den Planungsdaten.