SOFR und Euribor, die automatisch von externen Marktquellen heruntergeladen und regelmässig aktualisiert werden. Dadurch wird sichergestellt, dass Benutzer immer Zugriff auf aktuelle Zinssätze haben, ohne diese manuell aktualisieren zu müssen.
Wenn Benutzer jedoch lieber ihre eigenen Zinserwartungen anwenden möchten, können sie dies tun, indem sie einen benutzerdefinierten Zinssatz hinzufügen. Über den Abschnitt „Neu“ oder „Benutzerdefiniert“ kann jedem vorhandenen Satz von Zinssätzen ein benutzerdefinierter Zinssatz hinzugefügt werden. So können Benutzer die vom System bereitgestellten Referenzzinssätze bis zu ihrem angegebenen Datum überschreiben.
Bitte beachten Sie, dass die Seite „Referenz-Zinssätze“ zunächst über die Menüoption „MEHR ANZEIGEN“ aktiviert werden muss, um darauf zugreifen zu können.
Weitere Einzelheiten zum Zusammenspiel von Referenzzinssätzen und Margenberechnungen finden Sie in der Dahrlehensverwaltung.
- Datum – gibt das Datum an, an dem der Kurs das nächste Mal auf Berechnungen angewendet wird
- Zinswert – zeigt den aktuellen Kurs
- Manuell – wenn dieses Kästchen angekreuzt ist, wird der ausgewählte Kurs „eingefroren“ und nicht automatisch vom System aktualisiert, sodass eine manuelle Kontrolle über den Kurs möglich ist
SARON (Swiss Average Rate Overnight) ist ein Referenzzinssatz für Tagesgelder, auch als Referenzzinssatz oder Benchmark-Zinssatz bekannt. Er basiert auf dem Schweizer Repo-Markt (CHF). Die Schweizer Börse (SIX) ist der Administrator von SARON und für dessen tägliche Berechnung und Veröffentlichung verantwortlich.
SOFR – (Secured Overnight Financing Rate) – ist ein Referenzzinssatz für in Dollar denominierte Derivate und Kredite. Die New York Fed veröffentlicht den SOFR täglich auf der Website der New York Fed.
Euribor – (Euro InterBank Offered Rate) – ist der durchschnittliche Zinssatz, zu dem sich eine Auswahl grosser europäischer Banken gegenseitig kurzfristige Kredite in Euro gewähren. Euribor wird von einem Benchmark-Administrator namens Global Rate Set Systems Ltd. berechnet und vom European Money Markets Institute (EMMI) angeboten.
So fügen Sie einen neuen Referenzzinssatz hinzu
Benutzer können dem bestehenden Satz von SARON-, SOFR- und Euriborn-Zinssätzen neue Zinssätze hinzufügen, indem sie auf die Schaltfläche „Neu“ klicken und den „Zinssatzwert“ und das „Datum“ eingeben. Das Kontrollkästchen „Manuell“ wird automatisch aktiviert, um anzuzeigen, dass dieser Zinssatz nicht vom System überschrieben wird.
Wenn ein neuer Kurs hinzugefügt wird, ignoriert das System alle aktuell importierten Referenzkurse und verwendet den vom Benutzer eingegebenen Kurs bis zum angegebenen „Datum“ (z. B. 28.08.2025). Sobald dieses Datum erreicht ist, lädt das System die importierten Kurse wieder herunter und verwendet sie.
So fügen Sie einen benutzerdefinierten Satz hinzu
In manchen Fällen müssen Benutzer einen benutzerdefinierten Zinssatz eingeben, anstatt sich auf systemimportierte Referenzzinssätze zu verlassen. Dies kann für interne Prognosen, die Modellierung bestimmter Finanzszenarien oder die Handhabung vorübergehender Zinsanpassungen erforderlich sein.
Um einen benutzerdefinierten Kurs hinzuzufügen, klicken Sie auf die Schaltfläche „Neu“ und geben Sie den „Kurswert“ und das „Datum“ ein. Das Kontrollkästchen „Manuell“ wird automatisch aktiviert, um sicherzustellen, dass dieser Kurs nicht vom System überschrieben wird. Das System verwendet den manuell eingegebenen Kurs bis zum angegebenen „Datum“ und lädt dann wieder die Standardreferenzkurse herunter und wendet sie an.