TRESIO sert d’entrepôt de données central pour les transactions bancaires, toutes banques et toutes sociétés confondues. Toutes les fonctions relatives à la gestion et à l’analyse de ces transactions sont regroupées dans TRESIO sous le menu Transactions.
Ici, vous pouvez suivre les transactions importées de vos comptes connectés et également téléverser des transactions à partir d’un fichier. Pour que les transactions soient importées automatiquement, le compte bancaire correspondant doit d’abord être connecté via une intégration bancaire, voir Connecter vos banques et outils grâce aux intégrations Tresio. Pour savoir comment téléverser des transactions manuellement, consultez la section « Téléverser des transactions bancaires manuellement » ci-dessous. La vue détaillée vous aide à identifier des tendances, à suivre vos dépenses et à prendre des décisions éclairées pour améliorer votre planification et vos prévisions financières. Grâce à un historique clair des transactions, vous pouvez mieux anticiper les tendances futures, vous adapter avec flexibilité aux changements et assurer un contrôle financier solide. Une recherche de type Google vous permet également de retrouver rapidement des transactions individuelles.
Comment surveiller vos transactions bancaires
L’onglet « Transactions » vous permet de consulter vos transactions, qu’elles aient été importées via une intégration bancaire ou téléchargées manuellement. Pour importer des transactions, vous devez avoir activé une intégration bancaire et avoir coché l’option « Importer les transactions ».
L’onglet « Transactions » affiche les informations suivantes:
- Entreprise: Le nom de l’entreprise à laquelle la transaction est associée, permettant d’identifier l’entité concernée.
- Nom de banque: Le nom de la banque où la transaction a été enregistrée.
- Compte: La désignation du compte auquel la transaction est associée (p. ex. « UBS CHF »).
- Numero de compte: Le numéro de compte spécifique (IBAN) associé au compte bancaire.
- Transaction no: Une référence ou un identifiant unique sous lequel chaque transaction est répertoriée à des fins de suivi et de documentation.
- Montant: La valeur monétaire de la transaction, indiquant le montant total concerné.
- Devise: La ou les devises dans lesquelles la transaction a été traitée (p. ex. CHF, EUR, USD).
- Date: La date à laquelle la transaction a eu lieu.
- Détails: Une description ou des informations complémentaires précisant souvent la nature ou l’objet de la transaction.
- Commentaires de l’utilisateur: Des remarques ou notes additionnelles apportant une clarification ou un contexte supplémentaire à la transaction.
- Catégorie: Vous pouvez ici associer la transaction à une catégorie. Tant qu’aucune catégorie n’a été attribuée, le champ affiche le statut « Non classé » plutôt que de rester vide. Les catégories sont structurées sur deux niveaux: les catégories principales « Entrées » et « Sorties » contiennent chacune plusieurs sous-catégories sélectionnables.
- Pertinence: Indique si le compte est actuellement actif ou non. Le statut peut également afficher « Supprimé » lorsque le compte bancaire associé a été supprimé.
- Trouvé: Les transactions ont été rattachées sur la base du numéro de compte; en l’absence de correspondance claire, elles restent marquées « Non trouvé » dans le système.
Veuillez noter que vous ne pourrez pas modifier les transactions, car elles seront affichées en mode lecture seule. Cependant, vous pouvez toujours les filtrer, les imprimer ou les exporter vers d’autres applications pour une analyse plus approfondie si nécessaire.
Supprimer et restaurer: L’icône de corbeille permet de supprimer une transaction. Pour les transactions déjà supprimées, une icône de restauration (↺) apparaît à la place, permettant de récupérer la transaction
Recherche et filtre: Au-dessus du tableau se trouve un champ de recherche (« Rechercher… ») pour la recherche en texte intégral, ainsi qu’une icône de filtre supplémentaire pour affiner davantage les résultats. Un menu déroulant, intitulé « Comptes actifs » par défaut, permet de basculer entre deux vues: « Comptes actifs » (par défaut) et « Afficher tout » (inclut également les transactions des comptes supprimés).
Modifier la catégorie et le commentaire de l’utilisateur: En cliquant sur l’icône crayon en fin de ligne, la fenêtre « Modifier l’enregistrement » s’ouvre avec les deux champs Commentaire de l’utilisateur et Catégorie. Ces deux champs peuvent également être modifiés directement dans le tableau, via les petites icônes crayon situées sous les cellules correspondantes.
Les autres données de la transaction (Compte, Numéro de compte, Transaction no, Montant, Devise, Date, Détails) sont en lecture seule et ne peuvent pas être écrasées.
Tous les en-têtes de colonnes sont triables (ordre croissant/décroissant).
Vous pouvez exporter les transactions au format Excel ou PDF pour les utiliser dans d’autres analyses.
Télécharger manuellement des transactions bancaires
Pour télécharger manuellement des transactions bancaires, par exemple pour des comptes bancaires non connectés, ou pour ajouter des données historiques, cliquez sur « Importer ».
Vous pouvez ici choisir la manière dont les transactions doivent être téléchargées, en sélectionnant l’une des options dans la section Paramètres, puis en fournissant le fichier contenant les transactions à importer:
- Ajouter de nouvelles transactions et mettre à jour celles qui existent déjà
- Ajouter de nouvelles transactions et supprimer au préalable toutes les transactions existantes pour les comptes concernés, en les remplaçant par celles du fichier
En principe, Tresio fonctionne avec des fichiers CSV / Excel de toutes les banques. Il est simplement important que la première ligne définisse les colonnes et ne contienne pas, par exemple, un titre ou autre chose de similaire.
Si vous n’êtes pas certain du format, cliquez d’abord sur « Télécharger l’exemple Excel » afin de vérifier que votre format contient bien toutes les colonnes nécessaires.
L’étape suivante consiste à vérifier le contenu et à faire correspondre, dans l’écran de correspondance, les colonnes de votre export bancaire avec les champs requis pour l’import dans Tresio:
Feuille: Si votre fichier contient plusieurs feuilles, vous pouvez ici sélectionner la feuille concernée via un menu déroulant (les noms de feuilles réels de votre fichier sont affichés).
Compte: Vous choisissez entre deux modes:
- « Chaque ligne contient un numéro de compte bancaire » – si votre fichier contient plusieurs comptes répartis sur différentes lignes
- « Tous les enregistrements appartiennent au même numéro de compte bancaire » – si l’ensemble du fichier concerne un seul compte, que vous sélectionnez directement
Transaction no: Vous choisissez entre deux modes:
- « Chaque ligne contient un numéro de transaction » – vous faites correspondre la colonne correspondante de votre fichier
- « Tresio pour créer un identifiant de transaction unique basé sur les informations de transaction » – pour les exports bancaires sans numéro de transaction (p. ex. Credit Suisse, Raiffeisen). Tresio génère automatiquement un code de hachage unique lors de l’import, basé sur les données de la ligne correspondante.
Montant de la dette et du crédit: Champ obligatoire pour le montant de la transaction. Il existe également un champ séparé « Montant du crédit ». Si « Montant du crédit » est vide pour une ligne, la valeur de « Montant de la dette et du crédit » est reprise telle quelle. Si « Montant du crédit » est renseigné, sa valeur est utilisée à la place et comptabilisée comme un montant négatif; la valeur de « Montant de la dette et du crédit » n’est alors pas prise en compte.
Devise: Vous choisissez entre deux modes:
- « Chaque ligne contient un code de devise » – si votre fichier contient plusieurs devises réparties sur différentes lignes
- « Tous les enregistrements sont dans la même devise » – si l’ensemble du fichier concerne une seule devise
Date: La colonne de votre fichier correspondant à la date.
Détails: Pour une référence introductive, p. ex. la colonne contenant le nom de l’entreprise ou le libellé de l’écriture.
Commentaire de l’utilisateur: Colonne optionnelle pour des remarques complémentaires.
En cliquant sur « Prochain », vous accédez à un aperçu des données telles qu’elles seront importées.
L’écran d’aperçu affiche vos données et vous permet de modifier le mode d’import si nécessaire. Le choix du mode (mettre à jour / supprimer les transactions existantes) apparaît ici une seconde fois – directement au-dessus des boutons « Enregistrer » et « Annuler » – et doit être confirmé à nouveau avant l’enregistrement définitif. Des messages d’erreur sont en outre mis en évidence pour les transactions qui seront ignorées durant le processus d’import – par exemple parce que le compte bancaire associé n’existe pas dans Tresio, que la devise ne correspond pas à celle enregistrée pour le compte bancaire, ou qu’il n’existe pas d’autorisation d’accès pour le compte concerné (voir la section « Dépannage » plus bas).
Pendant l’aperçu, vous pouvez exclure certaines transactions de l’import. Pour cela, sélectionnez simplement les transactions que vous ne souhaitez pas importer, puis cliquez sur le bouton « Supprimer ».
Dépannage: l’import ne fonctionne pas
Lors de l’import, une validation est effectuée pour s’assurer que la devise des transactions ainsi que le numéro de compte correspondent à un compte bancaire enregistré dans le système. Les transactions suivantes sont alors ignorées:
- Comptes bancaires inexistants: Transactions associées à un compte bancaire qui n’existe pas encore dans Tresio.
- Devises non correspondantes: Transactions dont la devise diverge de celle définie pour le compte bancaire enregistré.
- Restrictions d’accès: Transactions pour un compte bancaire auquel l’utilisateur n’a pas de droit d’accès.
Important: les comptes non reconnus n’entraînent pas l’échec de l’ensemble de l’import. L’écran d’aperçu affiche à la place deux encadrés distincts:
- Un encadré d’avertissement listant les comptes ignorés et non reconnus (p. ex. « Des transactions ont été détectées dans des comptes non connectés, ces transactions seront ignorées »)
- Un encadré de confirmation séparé listant les comptes correctement identifiés (p. ex. « Des transactions ont été trouvées pour les comptes suivants »)
Seules les lignes correspondant à des comptes non reconnus sont ignorées; toutes les autres lignes, correctement identifiées, sont tout de même enregistrées. Si l’ensemble du fichier ne contient que des comptes non reconnus, le tableau d’aperçu reste vide.
Dans ces cas, un message d’erreur s’affiche, comme illustré dans les captures d’écran.
Foire aux questions (FAQ)
J’ai déjà relié mon compte bancaire à Tresio. Pourquoi ne vois-je aucune donnée historique?
La quantité de données historiques importées dépend de la banque et du type d’intégration. En général, les transactions des trois derniers mois sont importées par défaut; pour obtenir des données plus anciennes, Tresio propose la possibilité de télécharger manuellement l’historique via un fichier Excel ou CSV.
J’ai téléchargé les mauvaises données par erreur. Comment puis-je supprimer des transactions?
Afin de minimiser les risques d’erreur, les transactions bancaires dans Tresio peuvent être modifiées ou supprimées directement. Vous pouvez également effectuer un nouvel import et choisir l’option de suppression de toutes les transactions précédentes.
Je vois déjà mes transactions dans mon e-banking, quel avantage TRESIO m’apporte-t-il?
L’e-banking limite généralement la visibilité des données historiques à 12-24 mois, nécessitant un archivage manuel pour les données plus anciennes. Tresio vous permet de consulter vos données de transactions sur une durée illimitée, dans un emplacement central et sécurisé, pour toutes les banques et toutes les sociétés. Ses fonctions avancées de recherche et de filtrage vous garantissent en outre de retrouver rapidement un détail de transaction précis, à la manière d’une recherche Google.