Le rapprochement bancaire intrajournalier vous permet d’afficher dans Tresio les soldes bancaires actualisés au cours de la journée.
Par défaut, Tresio utilise les fichiers camt.53 pour le rapprochement des soldes, qui sont également utilisés en comptabilité. Cela garantit que la planification des liquidités et la comptabilité correspondent à 1:1, par exemple pour les factures ouvertes et les paiements entrants comptabilisés.
Comme le camt.53 contient toujours l’extrait final de la veille, le solde bancaire affiché correspond à la situation de la veille au soir. Pour la plupart des cas d’utilisation en planification des liquidités, cela est suffisant.
Si vous avez toutefois besoin de soldes actualisés pendant la journée, vous pouvez activer en complément le rapprochement intrajournalier via les fichiers camt.52.
Quelle est la différence entre camt.53 et camt.52?
camt.53
- extrait journalier final comptabilisé
- correspond à la situation de la veille
- identique aux données utilisées pour la comptabilité
- recommandé comme standard
camt.52
- mouvements intrajournaliers au cours de la journée (= vue actualisée)
- correspond aux données affichées dans l’e banking
- pas encore comptabilisé définitivement
- des modifications restent possibles
⚠️ Important: Les données intrajournalières sont provisoires. La banque peut encore adapter ou corriger certaines transactions pendant la journée. C’est pourquoi Tresio utilise par défaut les fichiers camt.53 définitifs.
En particulier pour les activités à forte intensité de trésorerie, il peut toutefois être pertinent d’utiliser également les données intrajournalières pour la vue cash.
Comment activer le rapprochement intrajournalier?
Le rapprochement intrajournalier s’active en 3 étapes:
1. Demander le camt.52 à la banque
Veuillez demander à votre banque de mettre à disposition les fichiers camt.52 pour les mouvements intrajournaliers, en complément de l’envoi existant des fichiers camt.53.
Éxample de demande à la banque:
Veuillez mettre à disposition, en complément de l’envoi des fichiers camt.53 pour notre contrat EBICS existant, les fichiers camt.52 pour le rapprochement intrajournalier.
Il s’agit en règle générale des mêmes données que celles affichées dans le portail e banking.
2. Activer la fonctionnalité dans Tresio
Naviguez vers:
Intégrations → EBICS → Paramètres
Activez la case dans les paramètres de téléchargement:
Inclure les mouvements intrajournaliers
3. Synchroniser les données intrajournalières
Pour charger les soldes les plus récents, cliquez en haut à droite sur:
SYNC → EBICS Multibanking
Tresio chargera ensuite les dernières données intrajournalières depuis votre banque.
La synchronisation manuelle / le rapprochement quotidien continue de s’exécuter normalement pendant la nuit. La vue intrajournalière nécessite impérativement une synchronisation manuelle.
Veuillez noter qu’après l’activation des soldes intrajournaliers, seuls les soldes actuels sont affichés. Les transactions intrajournalières individuelles ne sont volontairement pas affichées. Cela évite toute confusion inutile dans la vue d’ensemble, car ces mouvements ne sont pas encore définitivement comptabilisés et peuvent encore être modifiés.
Remarque: Pour que la prévision de liquidité dans TRENDS utilise le solde intrajournalier du jour comme base, l’option « Pour calculer le « Solde d’ouverture » du jour, utilisez les entrées intrajournalières « Comptes bancaires » » doit également être activée dans les paramètres de prévision TRENDS. Sans ce réglage, la prévision continuera d’afficher le dernier solde camt.53 comme point de départ.
Quand le rapprochement intrajournalier est il utile?
Le rapprochement intrajournalier est particulièrement utile lorsque:
- plusieurs paiements entrants importants sont attendus dans la journée
- des décisions de liquidité à court terme doivent être prises
- daily cash management is importantla gestion quotidienne de la trésorerie est importante
- les soldes bancaires doivent être surveillés en direct