L’interface multibancaire de Tresio est une pièce importante du puzzle de notre vision du tableau de bord financier complet pour PME, qui rassemble toutes les données financières pertinentes en un seul endroit et vous donne ainsi, en tant qu’entrepreneur, une vue d’ensemble simplifiée. Dans l’article suivant, nous montrons quelles banques peuvent être connectées à Tresio et comment les interfaces sont configurées étape par étape.
Quelles banques peuvent être connectées à Tresio?
TRESIO propose différentes options pour connecter les comptes bancaires:
- Banques suisses: via l’interface EBICS
- Banques européennes de 32 pays: via l’interface PSD2
- Banques américaines et canadiennes: via l’interface API
- Sur demande: Interfaces individuelles et téléchargement CAMT
Grâce à nos partenaires d’interface expérimentés Windata (Konfipay), GoCardless (anciennement Nordigen) et PLAID, connecter votre compte est vraiment facile pour vous en tant que client final. Les différentes interfaces sont décrites en détail ci-dessous.
Interface EBICS pour connecter les banques suisses
TRESIO propose sa propre interface basée sur le standard éprouvé EBICS. EBICS signifie Electronic Banking Internet Communication Standard. Cette norme garantit un échange de données moderne, rapide et sécurisé entre les banques suisses et TRESIO, afin que les entrepreneurs suisses puissent facilement connecter leurs comptes. Le gros avantage d’EBICS est sa stabilité: une fois mis en place, le flux de données s’exécute, la recertification comme avec les produits basés sur des API n’est pas nécessaire.
Connexion EBICS: quelle est la procédure?
Veuillez signaler votre intérêt pour la connexion bancaire EBICS directement dans l’application Tresio ou via ce formulaire. Notre équipe prendra ensuite contact avec vous. Veuillez noter que l’activation d’EBICS est associée à une période contractuelle minimale de douze mois en raison de l’effort accru.
La suite de la procédure diffère alors d’une banque à l’autre. Tout ce qui est requis est un contrat écrit entre vous et la banque.
Quelles banques peuvent être connectées à TRESIO via EBICS?
Toutes les grandes banques suisses axées sur les entreprises, y compris UBS, Credit Suisse, Raiffeisen, Postfinance, la plupart des banques cantonales, Valiant, ainsi que certaines banques régionales telles que Bank Linth et Hypothekarbank Lenzburg proposent EBICS. Outre les banques suisses, de nombreux instituts dans les pays voisins (Allemagne, Autriche, Liechtenstein et France) peuvent également être connectés via EBICS.
Interface PSD2 pour connecter les banques européennes
Les institutions financières de l’UE sont tenues, en vertu de la directive sur les services de paiement 2 (PSD2), d’accorder à leurs clients l’accès à leurs données bancaires. Cela simplifie la mise en place de ces accès puisque des interfaces standards existent.
TRESIO se connecte de manière transparente aux comptes bancaires européens à l’aide de la technologie de pointe de notre partenaire de confiance GoCardless (anciennement Nordigen). Cela permet à TRESIO d’être connecté à près de 2’500 banques dans 32 pays européens, y compris des néobanques populaires et des fournisseurs de services de paiement tels que Revolut, Wise, PayPal et Stripe.
Comment puis-je activer l’interface bancaire PSD2 dans Tresio?
Pour activer l’interface, accédez à « Intégrations » dans TRESIO.
Unter Banken finden Sie verschiedene Möglichkeiten:
Cliquez sur l’interface Nordigen.
Sélectionnez ensuite le pays de domiciliation de votre banque dans le menu déroulant qui s’ouvre, puis la banque:
En Allemagne, illustré ici dans l’exemple, 1’237 banques peuvent être connectées à ce jour. Utilisez la recherche textuelle pour trouver rapidement l’institut souhaité.
💡Info pour les Suisses: sélectionnez simplement n’importe quel pays de domicile pour connecter les néobanques Revolut et Wise, ainsi que les processeurs de paiement PayPal et Stripe. 💡
La suite du processus dépend maintenant de la banque respective. En règle générale, vous devez vous connecter à l’application de votre banque ou au portail de banque en ligne et accepter la connexion à Tresio via Nordigen.
Dès que la connexion est établie, vous pouvez choisir dans Tresio si vous souhaitez activer la mise à jour automatique (dans ce cas, nous récupérons pour vous automatiquement les coordonnées bancaires actuelles une fois par jour), et si vous souhaitez uniquement rapprocher le solde ou également transmettre les transactions à Tresio souhaite.
Cliquez sur Enregistrer pour configurer définitivement la connexion.
Vous pouvez supprimer la connexion et supprimer le compte bancaire à tout moment.
⚠️ Recertification après 30-90 jours!
La norme PSD2 stipule que la connexion doit être confirmée après un certain laps de temps. Selon les banques, ce délai varie entre 30 et 90 jours.
Quelles banques peuvent être connectées à TRESIO via l’interface PSD2?
La liste complète des banques actuellement prises en charge est disponible ici.
Intégration PLAID pour les banques américaines
Grâce à la coopération avec notre partenaire technologique PLAID, plus de 10’000 banques aux États-Unis et au Canada peuvent être connectées à TRESIO, y compris les plateformes cryptographiques Binance, Kraken et Coinbase (exclusivement pour les clients réservant aux États-Unis).
Comment PLAID est-il activé dans TRESIO?
Pour lier vos comptes bancaires via PLAID, sélectionnez PLAID sous Intégrations -> Banques.
Utilisez la fonction recherche pour trouver votre institut:
Vous serez ensuite redirigé directement vers l’écran de connexion de votre banque et pourrez terminer l’intégration en quelques étapes seulement.
Quelles banques peuvent être connectées à TRESIO via PLAID?
La liste complète des banques et instituts actuellement pris en charge est disponible ici.
Solutions individuelles
Vous souhaitez faire passer votre trésorerie au niveau supérieur et travailler avec une banque qui n’est pas couverte par nos intégrations standard? Contactez-nous, nous pouvons également proposer à nos clients entreprises des solutions individuelles et sur mesure. Par exemple, nous avons intégré PLAID pour un client plus important et le mettons désormais à la disposition de tous les utilisateurs.
Quels sont les avantages du multibanking pour les PME?
Multibanking offre aux PME les avantages suivants:
- Aperçu quotidien complet de vos avoirs en espèces actuels dans toutes les banques et tous les pays
- Prix en charge des tableaux de bord ventilés par banque, pays et devise
- Voir à la fois au niveau de l’entreprise individuelle et au niveau du groupe
- Visualisez toutes les transactions dans une seule feuille de calcul unifiée qui peut être exportée vers MS Excel en un seul clic
- A partir du T3 2023: amélioration du tri et du filtrage des transactions
- À partir du 4e trimestre 2023: classification automatique des transactions bancaires assistée par l’IA
Selon une enquête de la HSLU, deux entreprises sur trois ont plus d’une relation bancaire. Cela présente de nombreux avantages, mais peut compliquer l’obtention d’un aperçu rapide des liquidités d’une entreprise. La solution multibancaire de TRESIO peut vous aider: grâce à la connexion aux comptes bancaires, ceux-ci sont synchronisés quotidiennement et la planification des liquidités est toujours à jour.
Quelles coordonnées bancaires vois-je dans Tresio?
La première étape que nous avons maintenant mise en place est le rapprochement automatique des soldes. Cela signifie que les comptes bancaires synchronisés sont toujours à jour et que vous, en tant qu’entrepreneur, pouvez voir en un coup d’œil combien d’argent est actuellement disponible sur quel compte bancaire et dans quelle devise.
Comme auparavant, vous pouvez toujours saisir des comptes bancaires manuels et ajuster les soldes sous « Banque« .
Les clients Run my Accounts n’ont rien à faire car les données du compte sont toujours importées directement via l’interface RMA.
Si vous avez sélectionné lors de la connexion du compte que vous souhaitez également transférer les données de transaction vers Tresio, vous verrez ces données sous « Transactions ».
La prochaine étape consistera à classer ces opérations bancaires. D’une part, cela nous permet de vous fournir des statistiques précieuses.
A moyen terme, cela ouvre la voie à la très attendue comparaison budget/réel.
CONSEIL: Afin de pouvoir utiliser la vue dans le passé lorsque les fonctions correspondantes seront mises en ligne, nous vous recommandons de connecter vos comptes bancaires à Tresio dès que possible.
Nous vous recommandons également de protéger votre accès avec une authentification à 2 facteurs.
Toutes les données de Tresio, y compris les coordonnées bancaires, sont stockées et traitées exclusivement sur des serveurs suisses.
La protection de vos données est très importante pour nous. Nous travaillons avec Serverbase, un fournisseur suisse qui travaille également avec de nombreux fiduciaires et attache une grande importance à la sécurité des données.
Dans le domaine Ebics, nous collaborons avec des fournisseurs renommés ayant de nombreuses années d’expérience dans le domaine des interfaces bancaires.
Remarque importante du point de vue de la sécurité: l’initiation des paiements via Tresio n’est explicitement pas prévue pour le moment.
La solution mise en place ne permet qu’un accès en lecture, mais pas l’enregistrement des transactions.