Avec la nouvelle interface multibancaire Tresio, nous nous rapprochons un peu plus de notre vision d’un tableau de bord financier PME complet qui rassemble toutes les données financières pertinentes en un seul endroit et vous donne ainsi, en tant qu’entrepreneur, une vue d’ensemble simplifiée 🎉!
Quelles banques peuvent être connectées à Tresio?
Tresio propose deux façons de connecter des comptes bancaires:
Depuis avril 2022, nous avons permis la connexion de comptes bancaires compatibles PSD2 via l’interface de notre partenaire technologique Nordigen. De plus, plus de 2 300 banques de 31 pays européens peuvent être connectées à Tresio, y compris les néobanques populaires et les prestataires de services de paiement Revolut, Wise, PayPal et Stripe.
Vous trouverez ici la liste complète de toutes les banques compatibles avec Tresio via l’interface PSD2.
Les banques suisses ne sont pas compatibles PSD2 et ne font donc pas partie de cette interface.
👉 Pour les banques suisses, nous proposons une interface séparée qui fonctionne sur la norme Ebics.
Comment puis-je activer l’interface bancaire PSD2 dans Tresio?
Pour activer l’interface PSD2 (= banques de l’UE hors Suisse), vous avez besoin d’un compte Tresio actif.
Ici, vous pouvez ouvrir un compte démo gratuit.
Sous l’élément de menu « Intégrations », vous pouvez activer différentes interfaces vers des systèmes tiers:
Cliquez sur l’interface Nordigen.
Sélectionnez ensuite le pays de domiciliation de votre banque dans le menu déroulant qui s’ouvre, puis la banque :
En Allemagne, illustré ici dans l’exemple, 1’237 banques peuvent être connectées à ce jour. Utilisez la recherche textuelle pour trouver rapidement l’institut souhaité.
La liste complète de toutes les banques prises en charge peut être trouvée ici.
💡Conseil pour les Suisses: sélectionnez simplement n’importe quel pays de domicile pour connecter les néobanques Revolut et Wise, ainsi que les processeurs de paiement PayPal et Stripe.💡
La suite du processus dépend maintenant de la banque respective. En règle générale, vous devez vous connecter à l’application de votre banque ou au portail de banque en ligne et accepter la connexion à Tresio via Nordigen.
La norme PSD2 stipule que la connexion doit être confirmée après un certain laps de temps. Selon les banques, ce délai varie entre 30 et 90 jours.
Dès que la connexion est établie, vous pouvez choisir dans Tresio si vous souhaitez activer la mise à jour automatique (dans ce cas, nous récupérons pour vous automatiquement les coordonnées bancaires actuelles une fois par jour), et si vous souhaitez uniquement rapprocher le solde ou également transmettre les transactions à Tresio souhaite.
Cliquez sur Enregistrer pour configurer définitivement la connexion.
Vous pouvez supprimer la connexion et supprimer le compte bancaire à tout moment.
Comment connecter mon compte bancaire suisse à Tresio?
PSD2 est une norme européenne et oblige les banques de la région EEE à donner à leurs clients un accès facile à leurs données bancaires via des applications tierces telles que Tresio. La Suisse est exemptée de cette règle.
Les banques suisses peuvent être connectées à Tresio via EBICS. EBICS signifie Electronic Banking Internet Communication Standard. Cette norme permet un échange de données moderne, rapide et sécurisé entre les banques et les outils financiers tels que Tresio.
👉 Veuillez signaler votre intérêt pour la connexion bancaire EBICS directement dans l’application Tresio à l’aide de ce formulaire. Notre équipe commerciale prendra ensuite contact avec vous.
Quelles coordonnées bancaires vois-je dans Tresio?
La première étape que nous avons maintenant mise en place est le rapprochement automatique des soldes. Cela signifie que les comptes bancaires synchronisés sont toujours à jour et que vous, en tant qu’entrepreneur, pouvez voir en un coup d’œil combien d’argent est actuellement disponible sur quel compte bancaire et dans quelle devise.
Comme auparavant, vous pouvez toujours saisir des comptes bancaires manuels et ajuster les soldes sous « Banque ».
Les clients Run my account n’ont rien à faire car les données du compte sont toujours importées directement via l’interface RMA.
Si vous avez sélectionné lors de la connexion du compte que vous souhaitez également transférer les données de transaction vers Tresio, vous verrez ces données sous « Transactions ».
La prochaine étape consistera à classer ces opérations bancaires. D’une part, cela nous permet de vous fournir des statistiques précieuses.
A moyen terme, cela ouvre la voie à la très attendue comparaison budget/réel.
CONSEIL: Afin de pouvoir utiliser la vue dans le passé lorsque les fonctions correspondantes seront mises en ligne, nous vous recommandons de connecter vos comptes bancaires à Tresio dès que possible.
Qu’en est-il de la sécurité?
Toutes les données de Tresio, y compris les coordonnées bancaires, sont stockées et traitées exclusivement sur des serveurs suisses.
La protection de vos données est très importante pour nous. Nous travaillons avec Serverbase, un fournisseur suisse qui travaille également avec de nombreux fiduciaires et attache une grande importance à la sécurité des données.
Dans le domaine Ebics, nous collaborons avec des fournisseurs renommés ayant de nombreuses années d’expérience dans le domaine des interfaces bancaires.
Remarque importante du point de vue de la sécurité : l’initiation des paiements via Tresio n’est explicitement pas prévue pour le moment.
La solution mise en place ne permet qu’un accès en lecture, mais pas l’enregistrement des transactions.