Videobotschaft von unserem Gründer und CEO Tobias Angehrn zum Launch von Tresio Trends:
Tresio Trends bietet eine strukturierte Übersicht über die finanzielle Entwicklung Ihres Unternehmens im Zeitverlauf. Neben der Liquiditätsplanung werden neu auch Banktransaktionen sowie perspektivisch Erfolgs- und Bilanzkennzahlen integriert. Ziel ist es, finanzielle Trends frühzeitig zu erkennen und Finanzverantwortlichen eine belastbare Grundlage für fundierte Entscheidungen zu geben.
Nachfolgend finden Sie 7 Liquiditäts-Dashboards, die sich lohnen, sie zu kopieren:
Liquiditätsplanung 12 Monate, rollierender Forecast
Was wird bei der rollierenden Liquiditätsplanung über 12 Monate gemessen?
Die rollierende Liquiditätsplanung über 12 Monate zeigt die erwarteten Ein- und Auszahlungen der kommenden zwölf Monate. Der Planungshorizont verschiebt sich monatlich nach vorne und ist nicht an das Geschäftsjahr gebunden.
Gemessen wird der zukünftige Cashflow basierend auf aktuellen Ist-Daten, bekannten Verpflichtungen und geplanten Annahmen (Plandaten).
Warum ist die rollierende 12-Monats Liquiditätsplanung wichtig?
Ein rollierender 12-Monats Cashflow Forecast ist ein zentrales Steuerungsinstrument für CFOs, Finanzverantwortliche und Geschäftsleitungen.
Er ermöglicht es, Liquiditätsengpässe frühzeitig zu erkennen, Investitionen realistisch zu planen und Finanzierungsbedarf rechtzeitig zu adressieren.
Ohne rollierende Planung entstehen blinde Flecken, insbesondere in Phasen von Wachstum oder Unsicherheit.
Wie wird die rollierende Liquiditätsplanung über 12 Monate in Tresio Trends abgebildet?
Abbildung in Tresio Trends:
- Zeitraum: Ein Jahr seit letztem Monat (vordefiniert)
- Intervall: Monat
- Sonstige Einstellungen: Standardeinstellungen lassen
- Voraussetzung: Die Daten für die Liquiditätsplanung sind erfasst. Eine detaillierte Schritt für Schritt Anleitung für die Aufsetzung Ihrer Liquiditätsplanung in Tresio finden Sie hier.
12-Wochen Liquiditätsforecast, rollierend
Was wird beim rollierenden 12-Wochen Liquiditätsforecast gemessen?
Der rollierende 12-Wochen Liquiditätsforecast bildet die Liquiditätsentwicklung auf Wochenbasis für die nächsten 3 Monate ab. Er fokussiert sich auf konkrete Zahlungsein- und -ausgänge, die operativ beeinflussbar sind.
Warum ist der 12-Wochen Cashflow Forecast wichtig?
Kurzfristige Liquidität entscheidet über die tägliche Handlungsfähigkeit eines Unternehmens.
Der 12-Wochen Forecast wird häufig von KMU, Turnaround-Situationen und stark wachsenden Unternehmen eingesetzt, um Zahlungsprioritäten zu steuern, Engpässe zu vermeiden und operative Risiken zu minimieren. Wenn kurzfristige Transparenz fehlt, steigt das Risiko ungeplanter Liquiditätslücken erheblich.
Wie wird der rollierende 12-Wochen Forecast in Tresio Trends abgebildet?
Abbildung in Tresio Trends:
- Zeitraum: Dreimonatsplan ab heute (vordefiniert)
- Intervall: Woche
- Sonstige Einstellungen: Standardeinstellungen lassen
- Voraussetzung: Die Daten für die Liquiditätsplanung sind erfasst. Eine detaillierte Schritt für Schritt Anleitung für die Aufsetzung Ihrer Liquiditätsplanung in Tresio finden Sie hier.
Liquiditäts Historie, 24 Monate Rückblick
Was wird bei der 24-Monats Liquiditätshistorie gemessen?
Die 24-Monats Historie analysiert vergangene Banktransaktionen und Liquiditätsbewegungen über zwei Jahre. Dabei werden saisonale Muster, wiederkehrende Zahlungsströme und strukturelle Trends sichtbar.
Warum ist eine 24-Monats Historie wichtig?
Vergangene Liquiditätsdaten bilden die Grundlage für belastbare Forecasts.
Unternehmen nutzen die Historie, um Annahmen zu validieren, Saisonalitäten zu erkennen und Planungsmodelle zu verfeinern.
Ohne historischen Kontext basieren Forecasts häufig auf zu optimistischen oder unvollständigen Annahmen.
Wie wird die 24-Monats Historie in Tresio Trends abgebildet?
Abbildung in Tresio Trends:
- Zeitraum: Individuell, und dann Zeitraum festlegen (zb 1.1.2024-31.12.2024)
- Intervall: Monat
- Sonstige Einstellungen: Aktivierte Daten: effektiver Banksaldo, alle anderen Datenpunkte ausblenden
- Voraussetzung: Verbundenes Bankkonto. Alternativ können die Salden auch manuell hochgeladen werden. Weitere Informationen zur Anbindung von Bankkonten finden Sie hier.
HR-Kosten-Planung über 12 Monate
Was wird bei der HR-Kosten-Planung über 12 Monate gemessen?
Die HR-Kosten-Planung erfasst sämtliche personalbezogenen Kosten wie Löhne, Sozialabgaben, Boni, variable Vergütungen sowie geplante Neueinstellungen über die kommenden zwölf Monate.
Warum ist die HR-Kosten-Planung wichtig?
Personalkosten sind für viele KMU und Dienstleistungsunternehmen der grösste Kostenblock.
Eine transparente HR-Kosten-Planung ermöglicht es, Wachstum realistisch zu steuern, Liquiditätsrisiken zu reduzieren und fundierte Entscheidungen zu Neueinstellungen oder Kostenanpassungen zu treffen. Besonders kritisch: In der Erfolgsrechnung tauchen sämtliche Sozialabgaben sofort auf, in der Realität wreden sie jedoch oft zeitverzögert bezahlt. Ohne Planung kann dies zu Liquiditätsengpässen führen.
Wie wird die HR-Kosten-Planung in Tresio Trends abgebildet?
Abbildung in Tresio Trends:
- Zeitraum: Ein Jahr seit letztem Monat (vordefiniert)
- Intervall: Monat
- Sonstige Einstellungen: Aktivierte Daten: sämtliche HR-relevanten Kategorien, Darstellung als Säulendiagramm, «Als absolute Werde darstellen» aktivieren, alle anderen Datenpunkte ausblenden.
- Voraussetzung: HR-Kosten sind erfasst, entweder als Plandaten oder via HR Kosten Planer. Mehr Informationen dazu finden Sie hier.
Umsatz- und direkte Kosten-Planung über 6 Monate (DB1)
Was wird bei der 6-Monats Umsatz- und DB1-Planung gemessen?
Diese Planung stellt Umsätze den direkt zurechenbaren Kosten gegenüber und zeigt den Deckungsbeitrag 1 (DB1) auf Stufe Cash Flow über einen Zeitraum von sechs Monaten.
Sie fokussiert sich auf die operative Profitabilität des Kerngeschäfts.
Warum ist die DB1-Planung wichtig?
Der DB1 ist ein zentraler Indikator für die kurzfristige Wirtschaftlichkeit.
Unternehmen erkennen frühzeitig, wie sich Preisänderungen, Absatzmengen oder Kostenentwicklungen auf Cashflow und Liquidität auswirken.
Fehlt diese Transparenz, werden operative Entscheidungen häufig ohne klares Verständnis der finanziellen Auswirkungen getroffen.
Wie wird die DB1-Planung in Tresio Trends abgebildet?
Abbildung in Tresio Trends:
- Zeitraum: Individuell, und dann Zeitraum festlegen (zB 1.1.2026-30.06.2026)
- Intervall: Monat
- Sonstige Einstellungen: Aktivierte Daten: sämtliche Umsatz-relevanten Kategorien (falls Sie den KMU-Kontenplan nutzen: alle 3000er Konten) und sämtliche direkten Kosten (KMU-Kontenplan: alle 4000er Konten), Darstellung als Säulendiagramm, «Als absolute Werde darstellen» aktivieren, alle anderen Datenpunkte ausblenden.
- Voraussetzung: Die Daten für die Liquiditätsplanung sind erfasst. Eine detaillierte Schritt für Schritt Anleitung für die Aufsetzung Ihrer Liquiditätsplanung in Tresio finden Sie hier.
Währungsspezifische Liquiditätsplanung (zb in EUR)
Was wird bei der währungsspezifischen Liquiditätsplanung gemessen?
Die währungsspezifische Planung trennt Liquiditätsströme nach einzelnen Währungen, beispielsweise EUR. Dabei werden Zahlungsein- und -ausgänge pro Währung sowie Wechselkurse berücksichtigt.
Warum ist währungsspezifische Planung wichtig?
Für Unternehmen, die Kosten oder Umsatz in fremden Währungen haben, beeinflussen Wechselkurse direkt die Liquidität und das Risiko.
Eine getrennte Planung ermöglicht gezielte Steuerung, bessere Cash-Allokation und fundierte Entscheidungen zu möglichen Hedging-Strategien oder Umrechnungszeitpunkten.
Ohne währungsspezifische Sicht werden die entsprechenden Risiken oft erst sichtbar, wenn sie bereits eingetreten sind.
Wie wird die währungsspezifische Planung in Tresio Trends abgebildet?
Abbildung in Tresio Trends:
- Zeitraum: gemäss Anforderungen, zB 1 Jahr
- Intervall: Quartal, Monat oder Woche
- Währungsfilter: gemäss Anforderungen, in diesem Beispiel EUR
- Sonstige Einstellungen: Standardeinstellungen lassen
- Voraussetzung: Die Daten für die Liquiditätsplanung sind erfasst. Eine detaillierte Schritt für Schritt Anleitung für die Aufsetzung Ihrer Liquiditätsplanung in Tresio finden Sie hier.
Finanzierungsplanung über 3 Jahre
Was wird bei der Finanzierungsplanung über 3 Jahre gemessen?
Die Finanzierungsplanung über drei Jahre zeigt langfristige Liquiditätswirkungen aus Darlehen, Rückzahlungen, Zinsen, Covenants sowie geplanten Finanzierungsrunden oder Investitionen.
Warum ist die 3-jährige Finanzierungsplanung wichtig?
Langfristige Finanzierungsverpflichtungen bestimmen die strategische Handlungsfähigkeit eines Unternehmens.
Eine transparente Planung unterstützt Gespräche mit Banken, Investoren und Verwaltungsräten und schafft Planungssicherheit für Wachstum und Investitionen.
Ohne langfristige Finanzsicht entstehen Risiken, die kurzfristige Forecasts nicht abbilden können.
Wie wird die Finanzierungsplanung in Tresio Trends abgebildet?
Abbildung in Tresio Trends:
- Zeitraum: Individuell, und dann Zeitraum festlegen, beispielsweise 1.1.2026 – 31.12.2028.
- Intervall: Quartal oder Monat
- Aktivierte Daten: Ausstehende Kredite als Liniendiagramm. Bei Bedarf: Kredittypen zusätzlich einzeln darstellen (ebenfalls als Liniendiagramm). Je nach Umfang lohnt es sich, pro Kredittyp ein eigenes Dashboard zu erstellen.
- Voraussetzung: Die Darlehen sind korrekt erfasst. Eine ausführliche Anleitung finden Sie hier.
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