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SOLDE PAR BANQUE
Montant total:230,260.80CHF
UBS Group AG: 78,288.67 CHF
UBS Group AG
JPMorgan Chase
Zuercher Kantonalbank
BNP Paribas
SOLDE PAR ENTREPRISE
Montant total:230,260.80CHF
Start-up filiale: 39,144.33 CHF
Société principale
Start-up filiale
Succursale étrangère
SOLDE PAR ENTREPRISEEmail: john@fin.ch
Entreprises
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Société principale
CH, Zurich, Bahn...
Succursale étrangère
DE, Bonn, Heerst...
Start-up filiale
CH, Zurich, Bahn...
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Transactions (afficher les transactions)
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Entreprises (gérer les entreprises)
SOLDE POUR AUJOURD’HUI
Société
Banques
Bilan
Bilan
(devise de l’entreprise)
(devise de l’entreprise)
Société principale
UBS Group AG
11,000 CHF
11,000 CHF
Start-up filiale
Zuercher Kantonalbank
30,000 CHF
30,000 CHF
Succursale étrangère
Deutsche Bank AG
85,000 EUR
79,950 CHF
Succursale étrangère
JPMorgan Chase
70,000 USD
57,432 CHF
Société principale
BNP Paribas
62,000 EUR
58,317 CHF
Encaisse totale
256,699 CHF
Encaisse disponible
286,699 CHF
Transactions
Société
Compte
Montant
Détails
Société principale
UBS Group AG
-58.60 CHF
Paiement à Bexio AG
Start-up filiale
BNP Paribas
-15.00 EUR
Achat chez Coop
Succursale étrangère
Zuercher Kantonalbank
-59.65 CHF
Retrait
Société principale
UBS Group AG
45.00 EUR
Encaissement de Miller Ltd
RSCÉNARIO
Cas réaliste (80 % de l’objectif atteint)
Scénario de base
Scénario de croissance
Plan de recrutement
Nouveau business selon le plan
Scénario optimal (130 % de l’objectif)
Cas réaliste (80 % de l’objectif atteint)
Pire des cas
Plan de fermeture progressive
MARCHÉ À 200 % – PRÉVISION
Cas de base Best Case Pire des cas
80K
60K
40K
20K
Best Case: 43,215.09 CHF
Cas de base: 23,902.78 CHF
0
Sept 25
Déc 25
Mars 26
Juin 26
Mai 26
RECONCILATION
Montant total:110,259.12 CHF
Factures clôturées: 36,385.49 CHF
Factures en cours
Factures échues
Factures clôturées
SOLDE POUR AUJOURD’HUI
Entreprise
Banques
Bilan
Bilan
(devise de l’entreprise)
(devise de l’entreprise)
Ligne de crédit
(CHF)
(CHF)
CH50****2448
UBS Group AG
34,200 CHF
34,200 CHF
-20,000 CHF
CH12****5678
JPMorgan Chase
17,000 USD
13,948 CHF
FR14****2004
BNP Paribas
19,100 EUR
17,965 CHF
Crédit Trésorerie totale
66,113CHF
-20,000 CHF
Trésorerie disponible
86,113 CHF
Ligne de crédit totale
-20,000 CHF
TAUX DE CHANGE ACTUELS VERS CHF
Devise
Taux de change
USD
0.821263
EUR
0.931848
JPY
0.005705
BTC
85,696.37
ETH
2,130.340
SOL
122.6959
HISTORIQUE DU BILAN
Solde de trésorerie Chiffre d’affaires Salaires
60K
40K
20K
0
Solde de trésorerie: 38,275.09 CHF
Chiffre d’affaires: 8,415.09 CHF
Salaires: 6,849.47 CHF
-20K
Août 24
Sept 24
Oct 24
Nov 24
DÉTAILS DES PRÉVISIONS
Solde initial de caisse
55,855
40,625
41,730
41,285
Entrées de trésorerie
7,895
28,252
27,952
18,374
3 - Produits d’exploitation
2,000
21,000
17,000
4,000
3400 - Revenus de services PME
2,000
4,000
5,000
4,000
3401 - Revenus de services Grandes Entreprises
0
17,000
12,000
0
Abonnements
5,895
7,252
10,952
14,374
Sortie de trésorerie
-23,125
-27,147
-28,396
-33,196
Financement
0
0
0
0
Flux de trésorerie net
-15,230
1,104
-444,028
-14,822
Name
Montant
Description
Facture
-1,200.00 CHF
Date d’émission: 02.05.2025
Montant de la facture:
-30,000 CHF
Montant de la facture:
-30,000 CHF
Planification
-1,833.35 CHF
Type de planification : Récurrent
Paiement
Paiement
Paiement du personnel
-2,100.40 EUR
Date de début: 01.03.2025
Date de fin: 20.05.2025
Date de fin: 20.05.2025
31.12.2025 01.01.2024
31.12.2024 %
Chiffre d’affaires
Revenus d’abonnement
268,561
199,817
34.40%
Revenus de services
28,750
33,417
-13.97%
Chiffre d’affaires total
297,311
233,234
27.47%
Coût des marchandises
Frais d’hébergement
15,000
15,000
0.00%
Succès client
38,546
35,000
10.13%
COGS total
53,546
50,000
7.09%
Bénéfice brut
243,765
183,234
33.03%
Marge brute
81.99%
78.56%
4.36%
SOLDE BANCAIRE
Montant total:110,259.12 CHF
Ethereum: 3.11 ETH
Devise de l’entreprise: 6,615.54 CHF
Franc suisse
Euro
Bitcoin
Ethereum
PRÉVISION DE TRÉSORERIE
Solde de trésorerie
Trésorerie disponible
Prêts en cours
Ligne de crédit
100K
50K
0
-50K
-100K
Juin 25
Juil 25
Août 25
Sept 25
DÉTAILS DES PRÉVISIONS
Solde de trésorerie initial
175,781
-260,295
-251,288
191,723
Financement & Investissements
-352,187
-67'500
-52'555
-563'097
Intérêts
-2,187
0
-2,555
-13,097
Remboursement du prêt
-350,000
0
-50,000
-550,000
Prêts en cours
100,000
450,000
450,000
500,000
Hypothèque
0
350,000
350,000
400,000
Mezzanine
0
0
0
0
Type d’obligation 1
100,000
100,000
100,000
100,000
Trésorerie totale
17,558
26,462
41,285
41,729
Type
Montant
Description
Remboursement
350,000 CHF
Remboursement semestriel
Plan 350,000 CHF on
30.06.2025 and 31.12.2025
Plan 350,000 CHF on
30.06.2025 and 31.12.2025
Intérêts
Paiement
Paiement
21,316 CHF
Paiement des intérêts pour:
30.06.2025 : 91 jours
* 5,700,000 CHF * 1.5%
30.06.2025 : 91 jours
* 5,700,000 CHF * 1.5%
Comptes bancaires
Banques
Numéro de compte
Solde
Ligne de crédit
Deutsche Bank
DE89****2074
-70,000 EUR
-70,000 EUR
UBS
CH64****7690
-4,900 CHF
—
Raiffeisen
CH65****2064
9,000 CHF
—
Prêts
Prêteur
Type de prê
En cours
montant
montant
PRÉVISIONMaturity Date
Deutsche Bank
Hypothèque
1,700,000 EUR
15.08.2025
UBS
Hypothèque
5,000,000 CHF
31.12.2030
Syndicate Miller
Prêt mezzanine
150,000 CHF
30.06.2027
Taux d’intérêt
Jun 25
Jul 25
Aug 25
SARON
0.203 %
0.197 %
0.198 %
SOFR (1 mois)
4.315 %
4.312 %
4.311 %
EURIBOR (1 mois)
2.349 %
2.149 %
1.984 %
COUVERTURE BANCAIRE MONDIALE
12,000+ Banques américaines
2,000+ Banques de l’UE
Banque électronique
Officier d’accès
Nom d’utilisateur
Email
Accordé jusqu’au
Noah(FinWise)
noah@fin.ch
14.02.2025
Emilia B.(Coremint)
emi@coremint.ch
07.03.2026
Felix Meier(quickBooks)
felix@qbooks.de
18.04.2027
Leon(Urban Nest)
leon@urbannest.de
12.04.2029
Mia(Family Forge)
mia@fforge.ch
02.05.2030
PLAN DE TRÉSORERIE
Scénario de base Scénario attendu Coûts seuls
60K
40K
20K
0
Scénario attendu: 47,453.14 CHF
Scénario de base: 26,153.14 CHF
Coûts seuls: 1,196.86 CHF
-20K
Juin 25
Juil 25
Sept 25
Août 25
30.06.2024 01.07.2024
30.09.2024 01.10.2024
31.12.2024 01.01.2025
31.03.2025
Marge de flux de trésorerie
-12.85%
-1.20%
13.15%
27.08%
Marge brute 1
89.14%
96.20%
97.97%
94.96%
Marge brute 2
-26.04%
2.14%
-18.23%
2.86%
Ratio de liquidité 1
-117.00%
-80.00%
15.71%
20.25%
Ratio de liquidité 2
-20.00%
15.00%
107.28%
96.35%
Dépenses marketing / Chiffre d’affaires
8.67%
10.19%
10.23%
8.74%
Coût du personnel / Chiffre d’affaires
115.48%
96.17%
85.45%
82.69%
Reconnu dans le monde entier par plus de 450 entreprises
