Besser planen. Smarter wachsen.
Skalierung mit einem klaren Plan.
Vom Buchhalter zum Berater.
Liquidität planen und Darlehen verwalten
Finanzielle Kontrolle über mehrere Entities.
Vergessen Sie Excel-Chaos. Behalten Sie den Überblick über sämtliche Transaktionen, steuern Sie die Liquidität über Banken und Gesellschaften hinweg und erstellen Sie aussagekräftige Berichte.
Liquiditätsplanung, Cash Flow Management und Reporting. Simulieren Sie mit unserer intelligenten, auf Startups zugeschnittenen Lösung rasch verschiedene Szenarien und überzeugen Sie Investoren mit klaren Insights.
Positionieren Sie Ihr Treuhandbüro als moderner Sparring Partner. Tresio unterstützt Sie beim Ausbau Ihrer CFO-Dienstleistungen. Bieten Sie Ihren Mandanten Echtzeit-Liquiditätsplanung und smartes Reporting.
Planen und tracken Sie Ihre Liquidität und Darlehen übergreifend über Projekte, Gesellschaften, Banken und Länder. Kein Excel Chaos, sondern volle Kontrolle in einer modernen Software-Umgebung.
Tresio verschafft global aufgestellten Family Offices volle Transparenz über Liquidität, Cash Positionen, Transaktionen und Darlehen. Ideal für Organisationen mit Multi-Entity-Strukturen.
SALDO NACH BANK
Gesamtbetrag:230,260.80CHF
UBS Group AG: 78,288.67 CHF
UBS Group AG
JPMorgan Chase
Zuercher Kantonalbank
BNP Paribas
SALDO NACH UNTERNEHMEN
Gesamtbetrag:230,260.80CHF
Startup-Tochter: 39,144.33 CHF
Hauptfirma
Startup-Tochter
Ausland-Tochter
SALDO NACH UNTERNEHMENEmail: john@fin.ch
Unternehmen
Read
Write
Firmenname
Name der Adresse
Hauptfirma
CH, Zurich, Bahn...
Ausland-Tochter
DE, Bonn, Heerst...
Startup-Tochter
CH, Zurich, Bahn...
Komponenten
Read
Write
Seitenname
Transaktionen (transaktionen anzeigen)
Salden (salden anzeigen)
Unternehmen (unternehmen verwalten)
SALDO FÜR HEUTE
Gesellschaft
Banken
Bilanz
Bilanz
(unternehmenswährung)
(unternehmenswährung)
Hauptfirma
UBS Group AG
11,000 CHF
11,000 CHF
Startup-Tochter
Zuercher Kantonalbank
30,000 CHF
30,000 CHF
Auslandszweigstelle
Deutsche Bank AG
85,000 EUR
79,950 CHF
Auslandszweigstelle
JPMorgan Chase
70,000 USD
57,432 CHF
Hauptfirma
BNP Paribas
62,000 EUR
58,317 CHF
Gesamtbargeld
256,699 CHF
Verfügbare liquide Mittel
286,699 CHF
Transaktionen
Gesellschaft
Konto
Betrag
Einzelheiten
Hauptfirma
UBS Group AG
-58.60 CHF
Zahlung an Bexio AG
Startup-Tochter
BNP Paribas
-15.00 EUR
Einkauf bei Coop
Auslandszweigstelle
Zuercher Kantonalbank
-59.65 CHF
Bargeldbezug
Hauptfirma
UBS Group AG
45.00 EUR
Mittelzufluss von Miller Ltd
RSZENARIO
Realistischer Fall (80 % Zielerreichung)
Basis-Szenario
Wachstums-Szenario
Hiring-Plan
Neugeschäft nach Plan
Best-Case-Szenario (130 % Zielerreichung)
Realistischer Fall (80 % Zielerreichung)
Worst Case
Geschäft herunterfahren
MARKT BEI 200 % – PROGNOSE
Basisfall Best Case Worst Case
80K
60K
40K
20K
Best Case: 43,215.09 CHF
Basisfall: 23,902.78 CHF
0
Sep 25
Dez 25
Mär 26
Jun 26
Mai 26
RECONCILATION
Gesamtbetrag:110,259.12 CHF
Bezahlte Rechnungen: 36,385.49 CHF
Offene Rechnungen
Überfällige Rechnungen
Bezahlte Rechnungen
SALDO FÜR HEUTE
Unternehmen
Banken
Bilanz
Bilanz
(unternehmenswährung)
(unternehmenswährung)
Kreditlinie
(CHF)
(CHF)
CH50****2448
UBS Group AG
34,200 CHF
34,200 CHF
-20,000 CHF
CH12****5678
JPMorgan Chase
17,000 USD
13,948 CHF
FR14****2004
BNP Paribas
19,100 EUR
17,965 CHF
Total Cashbestand
66,113CHF
-20,000 CHF
Verfügbare Mittel
86,113 CHF
Total Kreditlinien
-20,000 CHF
AKTUELLE WECHSELKURSE
Währung
Wechselkurs
USD
0.821263
EUR
0.931848
JPY
0.005705
BTC
85,696.37
ETH
2,130.340
SOL
122.6959
BILANZHISTORIE
Liquiditätssaldo Einnahmen Gehälter
60K
40K
20K
0
Liquiditätssaldo: 38,275.09 CHF
Einnahmen: 8,415.09 CHF
Gehälter: 6,849.47 CHF
-20K
Aug 24
Sep 24
Okt 24
Nov 24
DETAILS DER PROGNOSE
Anfangssaldo
55,855
40,625
41,730
41,285
Zahlungsmittelzuflüsse
7,895
28,252
27,952
18,374
3 - Operative Erlöse
2,000
21,000
17,000
4,000
3400 - Dienstleistungserlöse KMU
2,000
4,000
5,000
4,000
3401 - Dienstleistungserlöse Enterprise
0
17,000
12,000
0
Abonnements
5,895
7,252
10,952
14,374
Zahlungsmittelabfluss
-23,125
-27,147
-28,396
-33,196
Finanzierung
0
0
0
0
Nettozahlungsstrom
-15,230
1,104
-444,028
-14,822
Name
Betrag
Beschreibung
Rechnung
-1,200.00 CHF
Ausstellungsdatum: 02.05.2025
Rechnungsbetrag:
-30,000 CHF
Rechnungsbetrag:
-30,000 CHF
Planung
-1,833.35 CHF
Planungstyp: Wiederkehrend
Zahlung
Zahlung
Personalzahlung
-2,100.40 EUR
Startdatum: 01.03.2025
Enddatum: 20.05.2025
Enddatum: 20.05.2025
31.12.2025 01.01.2024
31.12.2024 %
Einnahmen
Abonnementerlöse
268,561
199,817
34.40%
Dienstleistungserlöse
28,750
33,417
-13.97%
Gesamtumsatz
297,311
233,234
27.47%
Warenkosten
Hostingkosten
15,000
15,000
0.00%
Kundenerfolg
38,546
35,000
10.13%
Gesamt-COGS
53,546
50,000
7.09%
Bruttogewinn
243,765
183,234
33.03%
Bruttogewinnmarge
81.99%
78.56%
4.36%
BANKGUTHABEN
Gesamtbetrag:110,259.12 CHF
Ethereum: 3.11 ETH
Unternehmenswährung: 6,615.54 CHF
Schweizer Franken
Euro
Bitcoin
Ethereum
LIQUIDITÄTSVORSCHAU
Kassenbestand
Verfügbare Liquidität
Ausstehende Darlehen
Kreditlinie
100K
50K
0
-50K
-100K
Jun 25
Jul 25
Aug 25
Sep 25
PROGNOSEDETAILS
Anfangsbestand an liquiden Mitteln
175,781
-260,295
-251,288
191,723
Finanzierung & Investitionen
-352,187
-67'500
-52'555
-563'097
Zinsen
-2,187
0
-2,555
-13,097
Kreditrückzahlung
-350,000
0
-50,000
-550,000
Ausstehende Darlehen
100,000
450,000
450,000
500,000
Hypothek
0
350,000
350,000
400,000
Mezzanine
0
0
0
0
Anleihetyp 1
100,000
100,000
100,000
100,000
Gesamtliquidität
17,558
26,462
41,285
41,729
Typ
Betrag
Beschreibung
Rückzahlung
350,000 CHF
Halbjährliche Rückzahlung
Plan 350,000 CHF on
30.06.2025 and 31.12.2025
Plan 350,000 CHF on
30.06.2025 and 31.12.2025
Zinsen
Zahlung
Zahlung
21,316 CHF
Zinszahlung für:
30.06.2025 : 91 tage
* 5,700,000 CHF * 1.5%
30.06.2025 : 91 tage
* 5,700,000 CHF * 1.5%
Bankkonten
Banken
Kontonummer
Saldo
Kreditlinie
Deutsche Bank
DE89****2074
-70,000 EUR
-70,000 EUR
UBS
CH64****7690
-4,900 CHF
—
Raiffeisen
CH65****2064
9,000 CHF
—
Darlehen
Kreditgeber
Kreditart
Ausstehend
betrag
betrag
PROGNOSEMaturity Date
Deutsche Bank
Hypothek
1,700,000 EUR
15.08.2025
UBS
Hypothek
5,000,000 CHF
31.12.2030
Syndicate Miller
Mezzanine-Darlehen
150,000 CHF
30.06.2027
Interest rates
Jun 25
Jul 25
Aug 25
SARON
0.203 %
0.197 %
0.198 %
SOFR (1 monat)
4.315 %
4.312 %
4.311 %
EURIBOR (1 monat)
2.349 %
2.149 %
1.984 %
WELTWEITE BANKABDECKUNG
12,000+ US-Banken
2,000+ EU-Banken
Elektronisches Banking
Access Manager
Benutzername
Email
Gewährt bis
Noah(FinWise)
noah@fin.ch
14.02.2025
Emilia B.(Coremint)
emi@coremint.ch
07.03.2026
Felix Meier(quickBooks)
felix@qbooks.de
18.04.2027
Leon(Urban Nest)
leon@urbannest.de
12.04.2029
Mia(Family Forge)
mia@fforge.ch
02.05.2030
LIQUIDITÄTSPLAN
Basisszenario Erwartetes Szenario Nur Kosten
60K
40K
20K
0
Erwartetes Szenario: 47,453.14 CHF
Basisszenario: 26,153.14 CHF
Nur Kosten: 1,196.86 CHF
-20K
Jun 25
Jul 25
Sep 25
Aug 25
30.06.2024 01.07.2024
30.09.2024 01.10.2024
31.12.2024 01.01.2025
31.03.2025
Cashflow-Marge
-12.85%
-1.20%
13.15%
27.08%
Bruttomarge 1
89.14%
96.20%
97.97%
94.96%
Bruttomarge 2
-26.04%
2.14%
-18.23%
2.86%
Liquiditätsquote 1
-117.00%
-80.00%
15.71%
20.25%
Liquiditätsquote 2
-20.00%
15.00%
107.28%
96.35%
Marketingkosten / Umsatz
8.67%
10.19%
10.23%
8.74%
Personalkosten / Umsatz
115.48%
96.17%
85.45%
82.69%
Mehr als 450 Unternehmen vertrauen uns
